কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড মাসিক ১০,০০০ টাকার SIP-কে ২০ বছরে ১.৮৯ কোটি টাকায় পরিণত করেছে। এই ফান্ড লঞ্চের পর থেকে ১৭.৯২% XIRR রিটার্ন দিয়েছে। বিনিয়োগকারীরা মাত্র ১,০০০ টাকা থেকে SIP শুরু করতে পারেন এবং এর প্রধান হোল্ডিংগুলির মধ্যে ICICI ব্যাঙ্ক এবং ইন্ডিয়ান হোটেলস কোম্পানি অন্তর্ভুক্ত।
Mutual Fund Schemes: কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড, যা আগে এমার্জিং ইকুইটিজ ফান্ড নামে পরিচিত ছিল, মাসিক ১০,০০০ টাকার SIP-কে ২০ বছরে ১.৮৯ কোটি টাকায় পরিণত করেছে। এই ফান্ড লঞ্চের পর থেকে ১৭.৯২% XIRR রিটার্ন দিয়েছে। বিনিয়োগকারীরা মাত্র ১,০০০ টাকা থেকে SIP শুরু করতে পারেন। ফান্ডটির শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে ICICI ব্যাঙ্ক, ইন্ডিয়ান হোটেলস কোম্পানি এবং ইউনও মিন্ডা-র মতো প্রধান সংস্থাগুলি অন্তর্ভুক্ত।
ফান্ডের ২০ বছরের পারফরম্যান্স
কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড, যা পূর্বে কেনেরা রোবেকো এমার্জিং ইকুইটিজ ফান্ড নামে পরিচিত ছিল, গত ২০ বছরে বিনিয়োগকারীদের চমৎকার রিটার্ন দিয়েছে। এই ফান্ডটি বিনিয়োগকারীদের ছোট অঙ্কের বিনিয়োগকে সময়ের সাথে সাথে বড় তহবিলে পরিণত করার ক্ষমতা প্রমাণ করেছে। এই ফান্ডটি ২০ বছরে বিনিয়োগকারীদের ১৭.৯২ শতাংশ হারে XIRR রিটার্ন দিয়েছে।
ফান্ডটির স্থিতিশীলতা এবং ধারাবাহিক কর্মক্ষমতা এটিকে অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম থেকে আলাদা করে তোলে। বিনিয়োগকারীরা সময় মতো বিনিয়োগ করে শুধুমাত্র পুঁজি বৃদ্ধি দেখেননি, বরং বাজারের ওঠানামার মধ্যে সুরক্ষিত বিনিয়োগের অভিজ্ঞতাও পেয়েছেন।
কীভাবে ₹10,000-এর SIP 1.89 কোটি হল
কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ডে যদি কোনও বিনিয়োগকারী গত ২০ বছর ধরে প্রতি মাসে ১০,০০০ টাকার SIP শুরু করতেন, তাহলে তার ফান্ড বর্তমানে প্রায় ১.৮৯ কোটি টাকা হয়ে যেত। এই ফান্ডের দীর্ঘ বিনিয়োগের অভিজ্ঞতা এটিকে বিনিয়োগকারীদের জন্য আকর্ষণীয় করে তুলেছে।
২০ বছরের মেয়াদে ক্রমাগত বিনিয়োগ করার ফলে বিনিয়োগকারী চক্রবৃদ্ধি সুদের সুবিধা পেয়েছেন। ছোট ছোট বিনিয়োগ সময়ের সাথে সাথে বিশাল পরিমাণে পরিবর্তিত হতে পারে এবং এটাই এই ফান্ডের বিশেষত্ব। এছাড়াও, ফান্ডে বিভিন্ন পোর্টফোলিওর মাধ্যমে ঝুঁকিকে संतुलित করা হয়েছে।
SIP শুরু মাত্র ১০০০ টাকা থেকে
এই ফান্ডে বিনিয়োগ শুরু করার জন্য ১০০০ টাকার ন্যূনতম পরিমাণই যথেষ্ট। এর ফলে ছোট বিনিয়োগকারীরাও এই ফান্ডের সুবিধা নিতে পারেন। বর্তমানে ফান্ডটির NAV ২৯৫.৬২ টাকা। এই ফান্ড বড় বিনিয়োগকারীদের পাশাপাশি ছোট বিনিয়োগকারীদের জন্যও উপযুক্ত।
কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ডের বর্তমান ফান্ড সাইজ ২৫,৫৫০ কোটি টাকা। গত কয়েক বছরে এই ফান্ড ধারাবাহিকভাবে ভালো রিটার্ন দিয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, গত এক মাসে -০.১৮ শতাংশ, গত ছয় মাসে ১৫.৫৪ শতাংশ, গত এক বছরে ৩.৯৯ শতাংশ, গত তিন বছরে ১৭.৩৯ শতাংশ এবং গত পাঁচ বছরে ২২.৬৬ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে এই ফান্ড।
শীর্ষ হোল্ডিং এবং দীর্ঘ মেয়াদে বিনিয়োগ
কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ডের শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে আইসিআইসিআই ব্যাংক, ইন্ডিয়ান হোটেলস কোম্পানি লিমিটেড এবং ইউনও মিন্ডার মতো সংস্থাগুলি অন্তর্ভুক্ত। এই সংস্থাগুলির স্থিতিশীলতা এবং কর্মক্ষমতা ফান্ডের সাফল্যের গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে।
ফান্ডটির মূল লক্ষ্য হল দীর্ঘ মেয়াদে বিনিয়োগকে সুরক্ষিত এবং লাভজনক করা। বড় এবং মাঝারি আকারের সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে এই ফান্ড একটি সুষম পোর্টফোলিও প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদের জন্য এই ফান্ড একটি নির্ভরযোগ্য বিকল্প হয়ে উঠেছে।
বাজারের ওঠানামায় সুরক্ষা
ভারতীয় শেয়ার বাজারে সাম্প্রতিক দিনগুলিতে অস্থিরতা দেখা গেছে। মার্কিন রাষ্ট্রপতি কর্তৃক ভারতের উপর শুল্ক আরোপের ঘোষণার কারণে বাজারে হঠাৎ পতন হয়। তবে, প্রধানমন্ত্রী মোদী কর্তৃক জিএসটি सुधार-এর ঘোষণার পরে বাজারে तेजी भी देखने को मिली। এই ধরনের ওঠানামার প্রভাব মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিওতেও পড়ে।
কেনেরা রোবেকো লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড দীর্ঘ সময় ধরে স্থিতিশীল কর্মক্ষমতা প্রদানের মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের বাজারের অস্থিরতা থেকে রক্ষা করেছে। এই ফান্ড বিনিয়োগকারীদের আস্থা বজায় রেখেছে এবং দীর্ঘ মেয়াদে রিটার্নের মাধ্যমে লাভ প্রদান করেছে।
