মিউচুয়াল ফান্ডের দুনিয়ায় দীর্ঘদিন ধরে একটি নাম অত্যন্ত ভরসা জুগিয়ে আসছে, সেটি হল সুন্দরম মিড ক্যাপ ফান্ড। এই ফান্ডটি 30 জুলাই, 2002 সালে বাজারে আত্মপ্রকাশ করে এবং তখন থেকে আজ পর্যন্ত বিনিয়োগকারীদের চমকে দেওয়ার মতো রিটার্ন দিয়েছে। যদি কোনও বিনিয়োগকারী শুরু থেকে প্রতি মাসে ₹10,000-এর SIP করতেন, তাহলে আজ 23 বছর পর তাঁর বিনিয়োগের মোট মূল্য প্রায় ₹5 কোটির কাছাকাছি পৌঁছে যেত।
কীভাবে ₹27 লক্ষ টাকার বিনিয়োগ ₹5 কোটিতে পরিণত হল
এই ফান্ডে একটানা 23 বছর ধরে ₹10,000-এর মাসিক SIP করা হলে, মোট বিনিয়োগ হত ₹27.60 লক্ষ টাকা। কিন্তু এই ফান্ডের অসাধারণ পারফরম্যান্সের কারণে সেই টাকার বর্তমান মূল্য প্রায় ₹4.66 কোটির উপরে চলে গেছে। এটা সম্ভব হয়েছে এই ফান্ডের 20.51 শতাংশ বার্ষিক অ্যানুয়ালাইজড SIP রিটার্নের জন্য।
23 বছর ধরে দিচ্ছে চমৎকার রিটার্ন
সুন্দরম মিড ক্যাপ ফান্ড তার শুরু থেকে এখনও পর্যন্ত 23.90 শতাংশের বার্ষিক চক্রবৃদ্ধি হারে রিটার্ন দিয়েছে। এই রিটার্ন শেয়ার বাজারের গড় রিটার্নের চেয়ে অনেক বেশি। এটাই কারণ যে এই ফান্ড দীর্ঘ সময় ধরে বিনিয়োগকারীদের জন্য লাভজনক প্রমাণিত হয়েছে।
এককালীন বিনিয়োগেও দারুণ রিটার্ন
যদি কোনও বিনিয়োগকারী এই ফান্ডে 2002 সালে ₹1 লক্ষ টাকার এককালীন বিনিয়োগ করতেন, তাহলে আজ 23 বছর পর তার মূল্য বেড়ে ₹1.38 কোটি টাকা হয়ে যেত। এটি ফান্ডের শক্তিশালী বৃদ্ধি এবং আরও ভালো স্টক নির্বাচনের ফল।
ফান্ডটির বিশেষত্ব
সুন্দরম মিড ক্যাপ ফান্ড হল একটি ওপেন এন্ডেড ইকুইটি ফান্ড, যা মূলত মিডক্যাপ কোম্পানিগুলোর স্টকে বিনিয়োগ করে। এই ফান্ডটি মাঝারি আকারের ব্যবসার উপর ফোকাস করে, যেগুলোতে ভবিষ্যতে আরও বড় হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে। এই ফান্ডের অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট অর্থাৎ AUM 30 জুন, 2025 পর্যন্ত ₹12,556 কোটি টাকায় পৌঁছে গেছে।
₹100 দিয়েও শুরু করা যেতে পারে বিনিয়োগ
এই স্কিমে বিনিয়োগ শুরু করার জন্য বড় অঙ্কের টাকার প্রয়োজন হয় না। শুধুমাত্র ₹100 দিয়েও বিনিয়োগ শুরু করা যেতে পারে। SIP-এর জন্যও সর্বনিম্ন ₹100-এর বিকল্প উপলব্ধ আছে। এই সুবিধা ছোট বিনিয়োগকারীদের জন্য বিশেষভাবে লাভজনক বলে মনে করা হয়।
ফান্ড ম্যানেজার কারা
এই স্কিমটি ভরত এস এবং রতীশ ভেরিয়ার পরিচালনা করছেন। এই দুই অভিজ্ঞ ফান্ড ম্যানেজার মিডক্যাপ কোম্পানি নির্বাচনে দক্ষ বলে মনে করা হয়। তাঁদের অভিজ্ঞতা এবং বিশ্লেষণের গভীরতাই এই ফান্ডের সাফল্যের একটি বড় কারণ।
কোথায় হয় ফান্ডের বিনিয়োগ
ফান্ডের পোর্টফোলিও দেখলে স্পষ্ট হয় যে এর 95.72 শতাংশ ইকুইটিতে, 1.98 শতাংশ ডেটে এবং 2.3 শতাংশ নগদ এবং অন্যান্য ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করা হয়েছে। এই ফান্ড বটম-আপ স্ট্র্যাটেজি অনুসরণ করে, অর্থাৎ কোম্পানির মৌলিক শক্তির ভিত্তিতে স্টক নির্বাচন করা হয়, শুধুমাত্র সেক্টরের গ্রোথ দেখে নয়।
কোন সেক্টরগুলোতে সবচেয়ে বেশি বিনিয়োগ
এই ফান্ড বিভিন্ন সেক্টরে তাদের অংশীদারিত্ব ভাগ করে দিয়েছে, যার ফলে ঝুঁকি ডাইভার্সিফাইড থাকে।
- আর্থিক সেক্টরে সবচেয়ে বেশি 20.63 শতাংশ বিনিয়োগ
- ভোক্তা বিবেচনামূলক পণ্যগুলিতে 17.71 শতাংশ
- শিল্প ক্ষেত্রে 15.38 শতাংশ
- উপকরণ ক্ষেত্রে 11.71 শতাংশ
- স্বাস্থ্য পরিষেবা সেক্টরে 10.71 শতাংশ
- প্রযুক্তি সেক্টরে 7.66 শতাংশ
- ভোক্তা স্টেপলস-এ 4.15 শতাংশ
- শক্তি এবং ইউটিলিটিগুলিতে 3.99 শতাংশ
- রিয়াল এস্টেট সেক্টরে 3.78 শতাংশ
রিস্কোমিটার অনুযায়ী ফান্ডটি উচ্চ ঝুঁকি সম্পন্ন ক্যাটাগরিতে আসে
এই ফান্ড রিস্কোমিটার অনুযায়ী 'খুব বেশি ঝুঁকি' যুক্ত ফান্ডগুলির ক্যাটাগরিতে আসে। যেহেতু মিডক্যাপ কোম্পানিগুলো ছোট আকারের হয় এবং বাজারের ওঠানামায় বেশি প্রভাবিত হয়, তাই এখানে বিনিয়োগ করার সময় একটু বেশি সতর্ক থাকার প্রয়োজন হয়।
ফান্ড সম্পর্কিত কিছু জরুরি নিয়ম
এই ফান্ডে কোনো লক-ইন পিরিয়ড নেই, অর্থাৎ বিনিয়োগকারী যখন ইচ্ছা তখন টাকা তুলতে পারে। তবে, যদি কোনও বিনিয়োগকারী 365 দিনের মধ্যে তাঁর 25 শতাংশের বেশি ইউনিট রিডিম করে, তাহলে তার উপর 1 শতাংশ এক্সিট লোড লাগবে।
বিগত বছরগুলোতে ফান্ডের পারফরম্যান্স
যদি সাম্প্রতিক বছরগুলোর কথা বলা হয়, তাহলে গত এক বছরে এই ফান্ড 2.37 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। যেখানে তিন বছরে এটি 24.86 শতাংশ এবং পাঁচ বছরে 28.50 শতাংশের শক্তিশালী রিটার্ন দিয়েছে।
এক নজরে
- ফান্ড লঞ্চ: 30 জুলাই, 2002
- ফান্ডের প্রকার: ওপেন এন্ডেড মিডক্যাপ ইকুইটি স্কিম
- এক্সপেন্স রেশিও (রেগুলার প্ল্যান): 1.73 শতাংশ
- SIP-এর সর্বনিম্ন পরিমাণ: ₹100
- লক-ইন পিরিয়ড: নেই
- ফান্ড ম্যানেজার: ভরত এস এবং রতীশ ভেরিয়ার
- বেঞ্চমার্ক: NIFTY Midcap 150 TRI
- মোট AUM: ₹12,556 কোটি (30 জুন, 2025 পর্যন্ত)
সুন্দরম মিড ক্যাপ ফান্ড মিউচুয়াল ফান্ড ইন্ডাস্ট্রিতে দীর্ঘ দূরত্বের দৌড়ে নিজেকে প্রমাণ করেছে। এই ফান্ড সেই কয়েকটি মিডক্যাপ ফান্ডের মধ্যে একটি, যা সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগকারীদের ক্রমাগত ভালো রিটার্ন দিয়েছে এবং তাঁদের কোটিপতি বানিয়েছে।
