ক্যানারা রোবেকো ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড: বিনিয়োগকারীদের কোটিপতি বানানোর রহস্য!

ক্যানারা রোবেকো ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড তার বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘমেয়াদে চমৎকার রিটার্ন দিয়েছে। ডিসেম্বর ২০০৫-এ শুরু হওয়া এই স্কিমটি ১৫.১৫% বার্ষিক সিএজিআর (CAGR) রিটার্ন দিয়েছে। যদি কোনও বিনিয়োগকারী শুরু থেকে ₹10,000-এর এসআইপি (SIP) করতেন, তাহলে ৩১ জুলাই ২০২৫ পর্যন্ত তার মূল্য ₹1.36 কোটিতে পরিণত হত।

ক্যানারা রোবেকো ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড: ভারতের দ্বিতীয় প্রাচীনতম অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি ক্যানারা রোবেকো মিউচুয়াল ফান্ডের ইনফ্রাস্ট্রাকচার থিমের উপর ভিত্তি করে তৈরি ওপেন-এন্ডেড ইক্যুইটি স্কিম, ক্যানারা রোবেকো ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড, বিনিয়োগকারীদের কোটিপতি বানিয়েছে। ২ ডিসেম্বর ২০০৫-এ শুরু হওয়া এই স্কিমটি এখনও পর্যন্ত ১৫.১৫% বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। ফান্ড হাউসের মতে, যদি কোনও বিনিয়োগকারী শুরু থেকে ₹10,000-এর মাসিক এসআইপি করতেন, তাহলে ৩১ জুলাই ২০২৫ পর্যন্ত তার মোট মূল্য ₹1.36 কোটিতে পৌঁছে যেত। এই স্কিমটি ইনফ্রাস্ট্রাকচার সেক্টরে থাকা বৃদ্ধির সুযোগগুলির উপর ফোকাস করে এবং বর্তমানে এর AUM ₹917 কোটি।

২০ বছরের দীর্ঘ যাত্রা

ক্যানারা রোবেকো ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড ২ ডিসেম্বর ২০০৫-এ শুরু হয়েছিল। এটি একটি ওপেন-এন্ডেড ইক্যুইটি স্কিম যা সম্পূর্ণরূপে ইনফ্রাস্ট্রাকচার সেক্টরের উপর ভিত্তি করে তৈরি। ফান্ড হাউসের রিপোর্ট অনুযায়ী এই ফান্ডটি শুরু হওয়ার পর থেকে এখনও পর্যন্ত ১৫.১৫ শতাংশ বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। একই সময়ে বিএসই (BSE) সেনসেক্স টিআরআই (TRI) ইনডেক্স ১৩.৩৬ শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে।

₹10,000-এর এসআইপি থেকে তৈরি 1.36 কোটির ফান্ড

ফান্ড হাউসের বক্তব্য অনুযায়ী, যদি কোনও বিনিয়োগকারী শুরু থেকেই প্রতি মাসে 10,000 টাকা করে এসআইপি করতেন, তাহলে ৩১ জুলাই ২০২৫ পর্যন্ত এই রাশি বেড়ে 1.36 কোটি টাকা হয়ে যেত। শুধু তাই নয়, যদি শুধুমাত্র এককালীন 10,000 টাকার রাশি স্কিমের রেগুলার প্ল্যান গ্রোথ অপশনে লাগানো হত, তাহলে এটি বেড়ে 1,60,530 টাকা হয়ে যেত। সেখানে বেঞ্চমার্কে এই রাশি শুধুমাত্র 1,17,939 টাকা পর্যন্ত পৌঁছত।

AUM এবং NAV-এর স্থিতি

৩১ জুলাই ২০২৫ পর্যন্ত এই স্কিমের অ্যাসেট আন্ডার ম্যানেজমেন্ট অর্থাৎ AUM ছিল 917 কোটি টাকা। মাসিক গড় এইউএম (AUM) ছিল 924.55 কোটি টাকা। ফান্ডের রেগুলার গ্রোথ অপশনের নেট অ্যাসেট ভ্যালু অর্থাৎ NAV ছিল 160.53 টাকা। একই সময়ে ডিরেক্ট প্ল্যানের NAV 180.55 টাকায় নথিভুক্ত করা হয়েছে।

সাম্প্রতিক বছরগুলির প্রদর্শন

গত এক বছরে এই ফান্ড -3.42 শতাংশ রিটার্ন দিয়েছে। তিন বছরে এর CAGR রিটার্ন 26.80 শতাংশ এবং পাঁচ বছরে 32.33 শতাংশ রয়েছে। দীর্ঘ সময় ধরে এই ফান্ড ক্রমাগত ভালো প্রদর্শন করে আসছে, যার কারণে বিনিয়োগকারীদের ভরসা এর উপর বজায় রয়েছে।

ফান্ডের বৈশিষ্ট্য

এই স্কিমটি একটি থিমেটিক ফান্ড। এর উদ্দেশ্য হল ইনফ্রাস্ট্রাকচার কোম্পানিগুলির ইক্যুইটি এবং ইক্যুইটির সঙ্গে যুক্ত ইন্সট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করে পুঁজি বৃদ্ধি করা। এই ফান্ডে কমপক্ষে 5,000 টাকা থেকে বিনিয়োগ শুরু করা যেতে পারে। তারপর 1 টাকার গুণিতকে অতিরিক্ত বিনিয়োগ করা যেতে পারে। এসআইপি-র শুরু ন্যূনতম 1,000 টাকা থেকে হতে পারে।

এই স্কিম রিস্কোমিটারের উপর হাই রিস্ক ক্যাটাগরিতে আসে। অর্থাৎ এতে ওঠা-নামা বেশি এবং বিনিয়োগকারীদের ঝুঁকিও সেই হিসেবে নিতে হয়। ফান্ডের এক্সপেন্স রেশিও রেগুলার প্ল্যানে 2.27 শতাংশ এবং ডিরেক্ট প্ল্যানে 0.99 শতাংশ। এই ফান্ডে কোনও লক-ইন পিরিয়ড নেই, কিন্তু 365 দিনের মধ্যে টাকা তুললে 1 শতাংশ চার্জ লাগে।

সেক্টর অনুযায়ী বিনিয়োগ

৩১ জুলাই ২০২৫ পর্যন্ত রিপোর্টের অনুসারে ফান্ডের বিনিয়োগ বেশ কয়েকটি গুরুত্বপূর্ণ সেক্টরে বিস্তৃত।

• ইলেকট্রিক্যাল ইকুইপমেন্ট-এ ১৫.৩১ শতাংশ।
• পাওয়ার সেক্টর-এ ১১.৫১ শতাংশ।
• কনস্ট্রাকশন সেক্টর-এ ৮.৮০ শতাংশ।
• কনজিউমার ডিউরেবলস-এ ৮.১২ শতাংশ।
• ইন্ডাস্ট্রিয়াল প্রোডাক্টস-এ ৫.৭৮ শতাংশ।
• পেট্রোলিয়াম প্রোডাক্টস-এ ৫.১৮ শতাংশ।
• ইন্ডাস্ট্রিয়াল ম্যানুফ্যাকচারিং-এ ৫.১৩ শতাংশ।
• ট্রান্সপোর্ট সার্ভিসেস-এ ৪.৬২ শতাংশ।
• এয়ারোস্পেস এবং ডিফেন্স-এ ৪.৫২ শতাংশ।
• সিমেন্ট এবং সিমেন্ট প্রোডাক্টস-এ ৪.০৩ শতাংশ।

কে সামলাচ্ছেন ফান্ড

এই ফান্ডটি বিশাল মিশ্র এবং শ্রীদত্ত ভান্ডওয়ালদার পরিচালনা করছেন। এই দুই ফান্ড ম্যানেজারের দীর্ঘ সময় ধরে ইক্যুইটি এবং ইনফ্রাস্ট্রাকচার সেক্টরে অভিজ্ঞতা রয়েছে। তাদের কৌশলের কারণে এই স্কিমটি দুই দশক ধরে স্থিতিশীল প্রদর্শন করে আসছে।